Le décret n° 2019-490 du 21 mai 2019, publié au Journal officiel du 23 mai 2019, précise les conditions de désignation d’un représentant permanent pour les entités visées au 1° quater de l’article L. 561-2 assujetties aux obligations de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.

L’obligation de nommer un représentant permanent pour ces acteurs dépend de deux critères : le volume d’activité qui doit excéder trois millions d’euros au cours de l’exercice financier, ainsi que le nombre d’agents ou de distributeurs, qui doit être supérieur à dix.

Le décret ajoute deux critères en cohérence avec l’évaluation nationale des risques : l’obligation de nommer un représentant permanent est prévue dès lors que ces entités exercent des activités de transmission de fonds ou d’émission de monnaie électronique anonyme.

L’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) peut exiger d’une de ces entités assujetties la nomination d’un représentant permanent si elle ne lui a pas transmis de déclaration en ce sens, ou si elle a des motifs raisonnables de penser que les activités d’une de ces entités représentent un risque élevé de blanchiment ou de financement du terrorisme.